АДС: Управление страховым брокером – это программный продукт для автоматизации страхового и оперативного учета страховых посредников: агенты, брокеры, ассистанские компании и др. Продукт использует основные системы конфигурации 1С:Управление нашей фирмой.

Продукт содержит:

• дистрибутив программы "АДС: Управление страховым брокером";
• руководство пользователя.

Перед установкой дистрибутива с конфигурацией "АДС: Управление страховым брокером" и созданием на их основе информационной базы необходимо установить платформу "1С:Предприятие 8", с версией не ниже 8.3.14. Если версия не соответствует указанным требованиям рекомендуется обновить установленную платформу.

Создание информационной базы "АДС: Управление страховым брокером" происходит из шаблонов, представляющих собой совокупность файлов поставки и сопутствующих файлов. Установка шаблонов выполняется с помощью дистрибутива программы "АДС: Управление страховым брокером", входящего в комплект поставки.

Для выполнения установки шаблона конфигурации необходимо из дистрибутива поставки запустить файл "setup.exe".

1. Откроется окно программы установки продукта "АДС: Управление страховым брокером".

2. После перехода на следующий шаг по нажатию кнопки "Далее >" необходимо указать "Каталог шаблонов", куда будет установлен шаблон информационной базы текущей поставки. Предложенный по умолчанию путь к каталогу можно изменить. Система выполнит попытку установки шаблона конфигурации в указанный каталог.

3. По окончанию копирования файлов, откроется окно об успешном завершении процесса установки

Добавление новой информационной базы осуществляется с помощью программы 1С:Предприятие 8.
Выполнив запуск программы 1С:Предприятие 8, производим добавление новой информационной базы данных через команду Добавить:

Первый шаг создания информационной базы предлагает три варианта действий. Выбираем пункт «Создание новой информационной базы».

На втором шаге указываем «Создание информационной базы из шаблона» и выбираем интересующий шаблон (см. Установка шаблона конфигурации из дистрибутива поставки):

На третьем шаге указываем произвольное (удобное и понятное) название информационной базы.

На четвертом шаге указываем каталог, в котором будет располагаться база.

На завершающем этапе устанавливаем необходимы пользователю настройки (или оставляем по умолчанию). Нажимаем кнопку «Готово»

При нажатии на кнопку «Готово» создается новая информационная база. Она будет находиться в той папке, к которой был прописан путь на четвертом шаге создания информационной базы.

Первый запуск

После установки новой пустой информационной базы выполняется начальное заполнение предопределенных данных при первом запуске.

Далее необходимо заполнить данные брокера. Для этих целей предлагается воспользоваться начальным окном программы, запускаемым при первом входе в систему. Оно позволяет быстро произвести минимальные настройки, чтобы немедленно начать работу.

Информация из блока создает первого пользователя учетной системы, под которым в дальнейшем авторизовываемся в системе. Для заполнения информации об организации необходимо в форме начального окна программы указать сведения о юридических лицах, при необходимости загрузить логотип.

При запуске системы выполняется автоматическая проверка лицензировании СЛК.
Перед началом работы с прикладным решением необходимо заполнить основные справочники и настроить работу пользователей:

• создание организации;
• заполнение справочников Страхового блока;
• банковские счета, подразделения организации;

Заполнение основных справочников, классификаторов, определение списка пользователей и назначение им ролей выполняются в разделах Компания и Страхование, подразделы Настройки и НСИ соответственно.

Заполнение общих справочников производится в разделе Компания подраздел Настройки.

Перейти к карточке организации можно в разделе Компания по гиперссылке Реквизиты организации. Справочник предназначен для описания данных компании.

Организациями могут быть:

• юридические лица,
• физические лица (индивидуальный предприниматель).

В справочнике хранится статичная информация, идентифицирующая организации, а также дополнительные сведения, необходимые для ведения учета по ним в единой информационной базе. В реквизитах справочника хранятся данные характеризующие организацию с точки зрения управленческого учета предприятия, а также данные по налогообложению организации.

Справочник Организации позволяет вести неограниченный список организаций.

Заполнить данные об организации предлагается с помощью автоматического заполнения реквизитов по ИНН или наименованию, требуется подключенная Интернет поддержка. Также реквизиты можно заполнить вручную.

В поле Юридическое название вводится полное наименование организации с указанием организационно-правовой формы. Поле Представление в программе заполняется автоматически названием, формируемым на основании юридического. С помощью переключателя указывается, является организация юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем. Выбор типа организации в дальнейшем определяет состав тех реквизитов, которые необходимо для нее заполнить.

В группе Юридические данные расположены реквизиты, предназначенные для ввода классификационных кодов организации. Поле Головная организация заполняется для обособленных подразделений. При формировании печатных форм (например, УПД или счетов-фактур) будет подставляться информация о головной организации.

В группе Адреса, телефоны содержатся поля для ввода юридического и фактического адресов, а также произвольной контактной информации. Адреса загружаются исключительно из адресного классификатора. Подробности загрузки адресного классификатора.

Группа Основной банковский счет. Здесь указывается банковский счет, который будет использоваться для данной организации по умолчанию. Поле Наименование для бюджета отвечает за представление имени организации в платежных поручениях.

В группе Основная касса указывается касса, которая будет использоваться для данной организации по умолчанию.

В группе Печать загружаются факсимильные подпись и печать для их использования в печатных формах документов, а также изображение, которое будет использоваться как логотип организации. Также логотип можно использовать в печатной форме прайс-листа компании.

В группе Дополнительные реквизиты предоставлена возможность добавить свой реквизит в карточку организации.

В системе предусмотрено использование Расчетные счета организации.

Информация о расчетных счетах организаций доступна по гиперссылке из его панели навигации самой организации или вводится в справочнике Банковские счета раздела Компания.

При переходе по гиперссылке открывается окно со списком доступных банковских счетов, в который с помощью кнопки Создать можно добавить информацию о новом банковском счете.

В карточке банковского счета указываются его номер, вид (расчетный (текущий), ссудный, депозитный или иной) и валюта. Вид счета выбирается в соответствии с требованиями составления справок о расчетных счетах.

Реквизиты закладки Банк заполняются данными из поля Банк. Новый банк можно добавить в процессе заполнения данных счета.
На закладке Дополнительно указываются дата открытия/закрытия расчетного счета, номер и дата разрешения ЦБ на открытие валютного счета.

Счета учета доступны для редактирования из панели навигации по гиперссылке Счета учета.

Заполнение справочников страхового блока производится в разделе Страхование подраздел НСИ

Для корректного ведения и учета договоров страхования по линиям бизнеса ОСАГО/КАСКО необходимо заполнить справочники Марки модели ТС, Модификации авто, Территория использования ТС.

В справочнике Марки и Модели ТС хранится подробная информация различных видов ТС с описанием категории, модификаций, датой производства и прочее.

Справочник можно наполнять вручную или при помощи загрузки, воспользовавшись кнопкой "Обновление классификатора" - "Загрузить данные".

При загрузке "Из файла" - нужно заранее сохранить на диске актуальный классификатор предоставляемы РСА(Российским союзом автостраховщиков). При загрузке "Из конфигурации" - информация берется из классификатора, сохраненного в конфигурации (следует регулярно обновлять релиз программы, чтобы поддерживать актуальность).

• Путь к папке диска - путь, где находится файл для загрузки
• Формат заполнения наименования модификаций: - это формат, в котором будут представлены наименовании модификаций.

Есть два варианта: [Наименование] и [Наименование]([Мощность], [Привод])

• [Наименование] - это наименование модификации;
• [Мощность] - мощность модификации;
• [Привод] - привод модификации

Примечание: Если у модификации не задано наименование в справочнике Трансдекры, то наименование модификации будет представлено в следующем формате: [НаименованиеМарки], [НаименованиеМодели] (с [ДатаВыпуска], [Мощность])

Данные по модификациям будут загружаться в справочники Марки модели ТС и Модификации Авто.

При необходимости дополнительно можно дополнить:

• Код
• Дата начала производства
• Дата окончания производства
• признак Иномарка

На вкладке Служебные отображаются служебные коды марки и модели, а также признак (статус) актуальности марки/модели.
При переходе по гиперссылке "Модификации авто" в верхней части формы, система отобразит все модификации с отбором по текущей марке/модели.

Справочник Территории (субъекты РФ и страны мира) будет полезен при учете договоров всех линий бизнеса, он содержит список Стран мира и субъектов РФ.

Чтобы загрузить регионы для России, следует нажать кнопку "Классификатор территорий" - "Загрузить регионы" (если список не отображается, нажмете клавишу F5 для обновления).

Чтобы загрузить страны мира, следует нажать кнопку "Классификатор территорий" - "Загрузить страны мира" (если список не отображается, нажмете клавишу F5 для обновления).

Чтобы добавить страны из классификатора, следует нажать кнопку "Классификатор территорий" - "Подбор из классификатора".
Из таблицы выбрать нужную страну, выполнить на ней двойной клик мышкой.

Информация с Модификациями транспортного средства хранится в справочнике Модификации авто.

Присутствует функция создания нового элемента, но в основном справочник заполняется при загрузке классификатора от РСА/Трансдекры в справочнике Марки модели ТС.

В карточке модификации содержатся сведения связанные с модификацией ТС: тип кузова, объем двигателя, мощность, привод и прочее.

На вкладке Служебная информация содержатся служебные коды и данные (в том числе Код модификации по Трансдекре).

Это форма Справочника Территории (субъекты РФ и страны мира), содержит список Стран мира и субъектов РФ.

Чтобы загрузить регионы для России, следует нажать кнопку "Классификатор территорий" - "Загрузить регионы" (если список не отображается, нажмете клавишу F5 для обновления).

Чтобы загрузить страны мира, следует нажать кнопку "Классификатор территорий" - "Загрузить страны мира" (если список не отображается, нажмете клавишу F5 для обновления).

Чтобы добавить страны из классификатора, следует нажать кнопку "Классификатор территорий" - "Подбор из классификатора".
Из таблицы выбрать нужную страну, выполнить на ней двойной клик мышкой.

Справочника Территории использования ТС, содержит список Территорий (в рамках РФ) , которые определяют регион использования транспортного средства.

Элемент справочника содержит: наименование, код КЛАДР, код ОКАТО, Идентификатор ФИАС.

Для обновления идентификаторов ФИАС территорий в справочнике следует нажать кнопку "Загрузка" - "Создание территорий и обновление идентификаторов ФИАС".

Внимание: перечень территорий регламентируется приказом ЦБ №5000У - настоятельно не рекомендуем добавлять территории отсутствующие в этом перечне, так как это повлияет на выгрузку данных в РСА.

Первичное заполнение/проверку данных необходимо произвести перед началом работы в рамках линии бизнеса ОСАГО.

В программе используется формат адресного классификатора ФИАС (Федеральная информационная адресная система) с поддержкой или без поддержки по муниципальному делению. Формат адресного классификатора КЛАДР (Классификатор адресов Российской Федерации) не поддерживается.

Загрузка классификатора в информационную базу производится автоматически с портала 1С:ИТС или вручную, когда файлы предварительно скачаны из внешних источников. Скачать файлы архива полностью или по отдельным регионам можно с сайта ИС 1С:ИТС. Файлы имеют следующий формат: 00.zip, 01.zip, 02.zip и т.д., где 00, 01, 02 и т. д. – это код региона (00 – все регионы), а zip – формат архивации данных.

1. Доступ к загрузке адресного классификатора возможен из раздела "Компания" или из формы элемента справочника "организации, контрагента".

• Раздел: Компания – Администрирование - Интернет-поддержка и сервисы. В блоке "Обновление классификаторов" перейдите по ссылке "Загрузка адресного классификатора" (рис 1).
• Раздел: Продажи – Покупатели. Откройте любой элемент списка (или создайте новый). Перейдите на закладку "Адреса, телефоны". В любом поле ввода адреса откройте форму ввода адреса (например, "Адрес для информирования"). По кнопке "Еще" выберите команду "Загрузить классификатор" (рис 2).

2. В открывшейся форме "Загрузка адресного классификатора" отметьте флажками регионы для загрузки адресов и выберите вариант загрузки.

• "С портала 1С:ИТС". При выборе этого варианта загрузка выполняется автоматически (без предварительного скачивания файлов). Для загрузки необходимо подключиться к порталу 1С:ИТС (перейдите по ссылке "Подключить интернет-поддержку", введите свой логин и пароль, который используется на "Портале 1С:ИТС").
• "Из папки на диске". При выборе этого варианта загрузка выполняется вручную (необходимо предварительно скачать файлы адресного классификатора с архивом выбранных регионов). Подключение к интернету в этом случае не требуется.

Для повышения качества работы системы, следует настроить ее совместную работу с другими программными средствами и Интернет-сервисами (раздел Компания-Еще больше возможностей-Администрирование-Интернет поддержка и сервисы).

После инициализации логина и пароля будет запрос на подключение к ИТС, что позволит получать обновления, загружать курсы и классификаторы, пользоваться сервисами 1С, обращаться на линию консультаций прямо из системы.

В данной форме осуществляется настройка подключения к серверу Системы лицензирования и защиты конфигурации (раздел "Компания-Лицензирование(СЛК)).

1С:СЛК предназначен для защиты от несанкционированного использования и анализа авторских конфигураций платформы "1С:Предприятие 8".

В 1С УЦС конфигурация защищена с помощью СЛК. Поэтому для полноценной работы конфигурации требуется настройка СЛК сервера, ввод лицензионного ключа и настройка подключения к серверу СЛК .

На данной форме необходимо указать расположение сервера СЛК, его сетевой Адрес/Имя и порт, на котором работает СЛК.

Проверить подключение к серверу СЛК можно с помощью кнопки "Проверить". Если подключение настроено корректно, то появляется сообщение "Успешно!

Для учета договоров оформленных страховым брокером необходимо заполнить справочники Страховые компании и Страховые продукты. справочники расположены в разделе "Страхование".

В справочнике Страховые компании хранится информация страховых, с которыми брокер может сотрудничать.
Список страховщиков загружается из встроенного в продукт реестра ЦБ, с помощью кнопки "Загрузка страховщиков" или создается вручную.

После загрузки списка компаний следует создать Контрагентов для тех из них, с которыми будет производиться работа.

Далее необходимо отметить в таблице нужные компании и нажать кнопку "+ Создать контрагентов". В результате для выбранных СК будут созданы записи в справочнике Контрагенты.

Справочник Страховые продукты предназначен для фиксации продуктов страховой компании и дальнейшего учета при оформлении договоров страхования.

В форме страхового продукта указывается наименование продукта, Организация - это сам брокер, заполняется при первой настройке системы или в одноименном справочнике, Страховая компания - с которой у брокера заключен договор и предоставляющая продукт для реализации, Вид страхового продукта - ОСАГО/АВТО/Имущество и прочие. Код продукта указывать не обязательно (он может использоваться при интеграции с другими системами).

Номенклатура - используется для удобства учета продаж, можно создать на каждый продукт свою Номенклатуру или одну использовать общую на все продукты. Пример использования номенклатуры, в счетах на оплату или заказах.

В табличной части "Риски" указывается набор страховых рисков, используемых в продукте. Для каждого риска в таблице можно указать признак "Обязательности" его использования в договоре, тогда риск всегда будет участвовать в договоре и обязателен для использования.

Если подходящего риска не существует - его можно создать, для этого можно нажать кнопку "+" или перейти в справочник по ссылке "Показать все" и создать необходимый риск в нём:

В табличной части "Бланки" указывается набор Бланков строгой отчетности, которые будут использоваться в Страховом продукте. Бланков строгой отчетности передаются Страховой компанией брокеру с целью выдачи на руки Страхователю при реализации договора страхования. Страховой продукт может не иметь бланков строгой отчетности, в таком случае таблицу оставляем пустой. Учет бланков строгой отчетности ведется в одноименно разделе Бланки (см. ссылку)

В системе предусмотрена возможность учета комиссионного вознаграждения(КВ), условия и размер вознаграждения фиксируется документом Агентский договор.

Предусмотрено отражение вознаграждения со стороны Страховой компании Брокеру, а также со стороны Брокера его Агентам.
Взаиморасчеты брокера с СК и агентами регистрируется документами:

• документ Акты комиссии агента формируется в рамках взаиморасчета между брокером и его агентом.
• документ Акты комиссии брокера формируется в рамках взаиморасчета между брокером и Страховой компанией.
• документ Реестры передачи ДС формируется в рамках взаиморасчета между брокером и Страховой компанией или между брокером и агентом.

В системе реализован учет Агентов, создается в справочнике Контрагенты с признаком Агенты. Доступ к справочнику осуществляется по гиперссылке панели навигации в разделе Комиссия.

В карточке Агента указывается Наименование, Контакты, Юр/Факт адреса и прочую информацию по агенту.

Реквизит "Табельный номер" используется при Интеграции с порталом B2b , поэтому заполняется при использовании данной интеграции/

Справочник Группы агентов содержит перечень возможных групп агентов брокера, на которые их можно разделить для удобства назначения комиссионного вознаграждения.

По умолчанию существует группа "Все агенты". Прочие группы создаются на усмотрение пользователя. В каждой записи указывается Наименование и перечень агентов из справочника Агенты (справочник Контрагенты), входящих в данную группу.

Для каждой Страховой компании необходимо создавать свой агентский договор (а в некоторых случаях может быть несколько договоров с одной СК, к примеру для различных линий бизнеса).

Документ Агентский договор создается из журнала Агентские договоры в разделе Комиссия:

Новый договор можно создать с помощью кнопки-команды Создать из командной панели журнала или через кнопку-меню Еще - Создать или через контекстное меню вызываемое нажатием правой кнопки мыши в любом месте рабочей зоны журнала.

В Агентском договоре указываются следующие реквизиты:

• в шапке документа отражаются стороны, между кем заключен договор, номер договора, дата заключения и период его действия;
• на вкладке "Комиссия" задаются условия начисления комиссионного вознаграждения и его величина;
• на вкладке "Дополнительно" фиксируется произвольная информация с дополнительными условиями.

Признак "Удерживать комиссию" устанавливается в случае договоренности со Страховой компанией о том, что Брокер будет передавать денежные средства в СК за вычетом положенного ему комиссионного вознаграждения. При дальнейшей работе с документами взаиморасчета (Реестрами и Актами) данная настройки влияет на корректный расчет сумм к возмещению.

Таблица "Комиссия агентов по умолчанию" служит для установки комиссионного вознаграждения по умолчанию, которое положено агентам/субагентам брокера.

Комиссионное вознаграждение устанавливается на Группу агентов, указывается "Вид расчета" :

• Сумма - фиксированная сумма(рубли)
• % от комиссии организации - доля от вознаграждения брокера/организации (%)
• % от премии по договору - доля от премии по договору , при этом КВ агента/субагента не может превышать КВ самого брокера/организации.

В табличной части "Условия" - настраиваются основные условия комиссии для брокера/агента в разрезе страховых продуктов и типа начисления(%, рубли или Запрет). Параметры, на основании которых можно строить условия зависят от Линии бизнеса.

Например, для ОСАГО : Территория использования, Марка модель, Год выпуска, Правый руль, КБМ и прочие.

При этом в дополнительной табличной части "Комиссия агентов" можно гибко настроить начисления КВ отдельных Групп агентов, для каждого условия из левой таблицы "Условия".

Значение комиссии определяет долю от Комиссионного вознаграждения Брокера(Организации) или премии договора, которая положена в качестве вознаграждения Агенту за заключение договора.

Вид расчета в таблице "Комиссия агентов" наследуется из таблицы "Комиссия агентов по умолчанию"
при создании нового "Условия". (если нужно сменить Вид - следует удалить Условие , выбрать нужный Вид в таблице "по умолчанию", после заново задать Условие)

Если НЕ задавать индивидуальные комиссионное вознаграждение, то для Агентов будет применятся КВ из таблицы "Комиссия агентов по умолчанию".

Для изменения комиссионного вознаграждения агента нужно создать Дополнительное соглашение (изменение) на агентский договор, используя кнопку «Создать на основании». В дополнительном соглашении указывается новые условия комиссионного вознаграждения и период действия. Так же при необходимости можно аннулировать действие агентского договора, при помощи доп.соглашения на расторжение, указав на какой период перестает действовать агентский договор.

В прикладном решении в рамках раздела Комиссии реализован простой механизм взаиморасчетов со страховыми компаниями и агентами.

После успешного оформления договора страхования и фиксирования (опционально) документа поступления денежных средств напрямую в компанию (см. раздел Договор страхования. Оформление.), пользователь фиксирует передачу/получение денег с помощью документов:

• Реестр передачи ДС
• Акт комиссии агента
• Акт комиссии брокера

С помощью документа Реестр передачи ДС формируется список договоров для взаиморасчета между брокером и Страховой компанией (передача денежных средств в СК), или между брокером и агентом (передача денежных средств от агента брокеру).

В документе отражается информация по договорам, остатку по взносам, сумме к передачи и удержанному комиссионному вознаграждению. Документ содержит в верхней части наименование Организации (брокера), тип передачи ("в страховую" или "от агента"), Контрагента (СК или Агент в зависимости от типа передачи) и Дата на которую создается реестр.

В табличной части содержится набор договоров, сумма к передаче и удерживаемой комиссий по ним, который можно формировать вручную, либо воспользоваться кнопкой "Заполнить " для автоматического заполнения по заданным параметрам на указанную дату.

На основании документа Реестр передачи ДС создаем документы "Поступление в кассу" или "Поступление на счет" для отражения выплаты со стороны Агента брокеру, а также "Расход из кассы" или "Расход со счета" в случае необходимости отразить выплаты от брокера в пользу Страховой компании.

Документ Акт комиссии агента создается в рамках взаиморасчета между брокером и его агентом. В документе отражается информация по договорам, комиссионному вознаграждению брокера и комиссионному вознаграждению агента (как удержанному агентом, так и подлежащему возмещению).

На форме документа доступны реквизиты: Организации (брокера), Подразделения, Агента(с кем осуществляется взаиморасчет по КВ), Период(за который осуществляется подбор договоров и КВ). Признак "Утверждено" информативный, для собственного контроля.

В табличной части содержится набор договоров и комиссий по ним, который можно формировать вручную, либо воспользоваться кнопкой "Заполнить за период" для автоматического заполнения по заданным параметрам. Колонка "% утвержденной комиссии" может дополнительно изменяться вручную, Например: процент может уменьшится из-за ошибок при оформлении договоров.

На основании Акта комиссии агента создаем документы "Расход из кассы" или "Расход со счета" для фиксирования и осуществления выплаты агенту комиссионного вознаграждения в системе.

Документ Акт комиссии брокера создается в рамках взаиморасчета между брокером и Страховой компанией. В документе отражается информация по договорам, комиссионному вознаграждению брокера (как удержанного брокером, так и подлежащего возмещению со стороны Страховой компании).

Документ содержит наименование Страховой компании, Организации (брокера), Подразделение, Номер акта, Подписанта от агента/брокера, Подписанта от принципала/страховой компании, Период (за который осуществляется подбор договоров и КВ).

Признак "Утверждено" информативный и используются для собственного контроля.

В табличной части содержится набор договоров и комиссий по ним, который можно формировать вручную, либо воспользоваться кнопкой "Заполнить за период" для автоматического заполнения по заданным параметрам. Колонка "% утвержденной комиссии" может дополнительно изменяться вручную, например: процент может уменьшится из-за ошибок при оформлении договоров.

На основании документа Акт комиссии брокера создаем документы "Поступление в кассу" или "Поступление на счет" для отражения выплаты со стороны Страховой компании брокеру , а также "Расход из кассы" или "Расход со счета" в случае необходимости отразить выплаты от брокера в пользу Страховой компании.

В системе организован полноценный учет бланков строгой отчетности, который позволяет автоматизировать весь документооборот (раздел Бланки). С помощью различных вариантов учета каждых видов бланков строгой отчетности, можно реализовать удобный и эффективный учет. Система позволяет для каждого вида бланков задавать параметры учета:

• Количественный учет
• Учет движения бланков

Количественный учет – позволяет организовать учет бланков в разрезе материально ответственных лиц, по количеству бланков в наличии.

Учет движений бланков – позволяет организовать учет бланков в разрезе материально ответственных лиц, по наличию определенного номера и серии в необходимом состоянии бланка для совершения операции.

Бланки строгой отчетности передаются Страховой компанией брокеру, для дальнейшей передачи Страхователю при реализации договоров страхования. Операция учета выполняется документом Поступление бланков, так же при необходимости бланки передаются другому агенту для дальнейшего использования при оформления договоров (операция Перемещение бланков). Бланки строгой отчетности списываются документом Списание бланков.

На форме бланка строгой отчетности заполняем "Вид бланка" - можем использовать учет бланков не только при оформлении договоров страхования, но и для прочего учета бланков ВИД БЛАНКА - ПРОЧЕЕ.

Далее заполняется поле Страхования компания, Наименование, Длина номера, Серия и Префикс окончания.

Для просмотра текущего состояния бланков в системе реализован отчет Состояние бланков (раздел Бланки-Состояние бланков).

При формировании отчета можно воспользоваться отборами:

1. «Подразделение» - позволяет вывести состояния бланков указанного подразделения организации;
2. «МОЛ» - состояния бланков указанного материально-ответственного лица по БСО;
3. «Бланк» - состояния бланков указанного наименования БСО;
4. «Номер бланка» - состояния бланка указанного номера БСО;
5. «Состояние» - выводятся список бланков с указанным состоянием.

Отчет может быть использован для анализа истории изменения состояний бланков со следующей детализацией (см. таблицу):

1. «Подразделение» - подразделение организации;
2. «МОЛ» - материально-ответственное лицо по БСО;
3. «Бланк» - наименование БСО;
4. «Номер бланка» - номер БСО;
5. «Состояние» - состояние БСО по результатам движения(например: перемещение/списание).
6. «Дата» - дата изменения состояния БСО;
7. «Нахождение дней» - количество дней с момента последнего изменения статуса БСО до даты построения отчета;
8. «Количество» - количество БСО.

Журнал документов, содержащий список Поступления, Перемещения и Списания бланков строгой отчетности (БСО).

• В журнал присутствует фильтр для быстрого отбора договоров Все/Поступление/Перемещение/Списание.

Документ Поступление бланков предназначен для отражения факта поступления бланков строгой отчетности. Перечень перемещений бланков содержится в Журнале бланков раздела Бланки.

На форме указывается: Вид операции поступления, номер и дата документа, так же заполняются поля МОЛ (агент), Организация, Подразделение получателя бланков.

В табличной части «Бланки» - отражается информация по оприходованным бланкам:

1. «Бланк» - наименование бланка, ссылка на элемент справочника Бланки строгой отчетности;
2. «Серия» - наименование серии бланка, заполняется автоматически при выборе элемента из справочника «Бланки строгой отчетности»;
3. «Начало диапазона», «Конец диапазона» - диапазон номеров бланков;
4. «Количество» - количество приходуемых БСО;
5. «Состояние» - наименование состояния приходуемых БСО.

В нижней части формы отображается реквизит "Комментарий", он используется для ввода произвольной текстовой информации.

Документ Перемещение бланков используется для фиксации перемещения/передачи агенту бланков строгой отчетности. Перечень перемещений бланков содержится в Журнале бланков раздела Бланки.

В шапке указывается: Вид операции перемещения, номер и дата документа, так же заполняются поля МОЛ (агент), Организация, Подразделение для отправителя и получателя бланков. Реквизит "Комментарий" используется для ввода произвольной текстовой информации.

В табличной части отражается информация по набору перемещаемых бланков строгой отчетности.

Для удобства табличная часть может быть заполнена с помощью команды «Подбор БСО». При вызове команды открывается форма «Бланки строгой отчетности в наличии», которая позволяет выбирать как один бланк (необходимо заполнить поле «Номер бланка»), так и диапазон бланков (в поле «Бланк» указать вид бланка). Указав условия, необходимо нажать кнопку «Сформировать». Отображать выбранные элементы можно по номерам тогда для того, чтобы выбрать несколько документов из списка можно воспользоваться клавишей Shift (удерживать клавишу при выборе диапазона элементов).

Так же подобрать бланки можно в виде диапазона и выбрать в документ соответственно все бланки указанного вида.

Реквизиты таблицы «Бланки»:

1. «Бланк» - наименование бланка, ссылка на элемент справочника Бланки строгой отчетности;
2. «Серия» - наименование серии бланка, заполняется автоматически при выборе бланка;
3. «Начало диапазона», «Конец диапазона» - диапазон номеров бланков;
4. «Префикс (окончание)» - префикс окончания номера бланка;
5. «Количество» - количество перемещаемых БСО;
6. «Состояние» - наименование нового состояния перемещаемых БСО.

Документ Списание бланков используется для отражения факта списания бланков строгой отчетности, например, испорченных.
В шапке указывается: Вид операции списания, номер и дата документа, так же заполняются поля МОЛ (агент), Организация, Подразделение списываемых бланков.

В табличной части отражается информация по набору списываемым бланков строгой отчетности.

Реквизиты таблицы «Бланки»:

1. «Бланк» - наименование бланка;
2. «Серия» - наименование серии бланка, заполняется автоматически при выборе бланка;
3. «Начало диапазона», «Конец диапазона» - диапазон номеров бланков;
4. «Префикс (окончание)» - префикс окончания номера бланка;
5. «Количество» - количество списываемых БСО;
6. «Состояние» - наименование нового состояния списываемых БСО.

Для удобства пользователя табличная часть может быть заполнена с помощью команды «Подбор БСО». При вызове команды открывается форма «Бланки строгой отчетности в наличии», которая позволяет выбирать как один бланк (необходимо заполнить поле «Номер бланка»), так и диапазон бланков (в поле «Бланк» указать вид бланка). Указав условия, необходимо нажать кнопку «Сформировать». Отображать выбранные элементы можно по номерам тогда для того, чтобы выбрать несколько документов из списка можно воспользоваться клавишей Shift (удерживать клавишу при выборе диапазона элементов)

Так же просмотреть элементы можно в виде диапазона и выбрать в документ соответственно все бланки указанного вида.

Фиксация возможных операций с бланками, ведется в справочнике Виды операций БСО

В каждой записи указывается:

• Наименование - наименование вида операции
• Документ - в котором можно использовать данную операцию
• Состояние БСО - состояние в которое переходит бланк при использовании данного вида операций

В системе организован полноценный учет договоров страхования, который позволяет упростить весь документооборот договоров.
С использованием страховых продуктов, агентских договоров и системы учета бланков строгой ответственности (опционально) реализуется удобный и эффективный учет.

Работа с договорами страхования ведется в разделе "Страхование " - "Договоры страхования".

Пользователю доступен Журнал договоров, в котором можно ознакомиться с заключенными договорами или создать новый.

Для создания нового договора следует нажать кнопку "Создать", так же можно создать новый договор копированием уже существующего с помощью кнопки. При этом новый договор заполняется данными копируемого договора, их можно отредактировать перед сохранением.

Также создать новый договор можно из документа Заказ покупателя.

При необходимости изменения договора страхования можно изменять данные непосредственно в сохраненном документ или же создать дополнительное соглашение. Для этого на форме расположена кнопка "Создать на основании", в выпадающем списке выбираем "Изменение договора" (подробности оформления дополнительных соглашений).

Договор состоит из двух частей: верхняя основная часть договора (шапка) и нижняя часть - Условия (вкладки: объекты, риски, комиссия и т.д.).

При заполнении шапки договора следует указать:

• Страховой продукт - выбрать нужный из существующих в справочнике Страховые продукты или создать новый.
• Страховая компания - подставляется из настроек выбранного Страхового продукта.
• Страхователь - клиент, на которого оформляется договор страхования - выбирается из справочника Контрагенты или создается новый.
• Выгодоприобретатель - клиент, который получает страховое возмещение по договору страхования - выбирается из справочника Контрагенты или создается новый.
• (часто Выгодоприобретателем является Страхователь, в таком случае можно воспользоваться галкой "Он же")
• Заключивший - агент, заключивший договор - выбирается из справочника Контрагенты с отбором по признаку "Агент"
• Серия и Номер задаются произвольными или заполняются через кнопку "Подбор" для выбора из Бланков строгой отчетности доступных Агенту. Подробнее про работу с БСО можно ознакомиться в статье Учет бланков строгой отчетности.

При подборе открывается форма "Бланки строгой отчетности в наличии", в шапке указываются параметры для подбора бланков,
по кнопке "Сформировать" таблица заполняется существующими доступными для агента бланками, следует выделить подходящий и нажать кнопку "Выбрать":

• указываются Дата оформления договора, Срок страхования и Период ответственности
• Организация и Подразделение подставляются автоматически, но можно выбрать другие из соответствующих справочников.
• выбирается Способ оплаты - показывает кому поступили денежные средства от клиента (от выбранного варианта в дальнейшем зависит движение денежных средств):

1. оплата в страховую компанию - например: клиент оплачивает банковской картой еОСАГО и денежные средства перечисляются сразу страховой компании.
2. оплата в нашу компанию - например: брокер получает денежные средства от страхователя.
3. оплата агенту - например: клиент оплачивает агенту требуемую премию, далее агент направляет денежные средства брокеру и брокер с учетом комиссионного вознаграждения передает деньги в страховую компанию.

В зависимости от выбранного Страхового продукта в нижней части документа отображаются вкладки для указания дополнительных условий договора.

Вкладка Объекты носит информативный характер, данные на ней заполняются по усмотрению Брокера.
Она содержит информацию об объекте страхования, списке допущенных лиц (при страховании ТС), периоды использования (в случае ОСАГО), дополнительные данные по объекту, коэффициентам , запросам КБМ и прочей вспомогательной информации.

На вкладке Риски указываются Риски страхования из Страхового продукта.

Обязательные риски сразу выбраны и по ним нельзя снять отметку, прочие риски можно выбирать двойным кликом левой кнопки мыши.

Для используемых рисков указывается Страховая сумма и Премия или Страховая сумма и Процент, по которому рассчитывается Премия. Дополнительно можно указать Вид, Тип и суммы Франшизы.

На основании данных этой таблицы и Агентского договора будет рассчитано Комиссионное вознаграждение.

На вкладке Бланки отображается выбранные Бланк строгой отчетности.

Здесь можно заменить бланк, удалить, добавить новый.

Признак "Равен заключившему" и реквизит "МОЛ" - отражают на балансе какого сотрудника находятся указываемые бланки. В случае, если Бланк не находится на балансе Заключившего, то снимается галка "Равен заключившему" и выбирается корректный МОЛ.

На вкладке Комиссия отображается информация по рассчитанному комиссионному вознаграждению Брокера.

При нажатии на кнопку Рассчитать комиссию производится расчет КВ на основании действующего Агентского договора. В таблице отображается агентский договор, по условиям какого рассчитывалась комиссия. При необходимости значение Процента комиссии можно редактировать.

Колонка "Запрет" отражает ситуацию. когда начисление Комиссионного вознаграждения по условиям Агентского договора запрещается. В таком случае комиссия не рассчитывается.

На вкладке Агенты отображается информация по рассчитанному комиссионному вознаграждению для агента (субагента) с учетом условий агентского договора.

На вкладке Дополнительно фиксируется произвольная информация "Особых условий", а так же тип и вид договора (первоначальный или дополнительное соглашение).

После успешного заполнения договора, пользователь записывает и Проводит документ (кнопка "Провести" или "Провести и закрыть"), далее, в случае Способа оплаты: "Оплата в нашу компанию" ,создает на его основании (кнопка "Создать на основании") документ "Поступление в кассу" или "Поступление на счет". Подробности в разделе Взаиморасчеты со страховыми компаниями и агентами.

В документе "Поступление в кассу" или "Поступление на счет" автоматически заполняются поля из договора, далее записываем и проводим.

К оформленному договору пользователь может создавать дополнительные соглашения, через кнопку "Создать на основании" и выбрать в выпадающем списке "Изменение договора".

Далее на форме выбрать вид дополнительного соглашения:

Внедрена доработка, позволяющая отражать страхование грузов в УСБ.

Основная идея - возможность отражать депозиты. Т.е. в рамках договора страхования получаем определенную сумму премии вперёд, но еще не знаем объектов страхования.

Для настройки продукта в Страховом продукте Вида "Имущество" следует установить признак "Это продукт по страхованию грузов":

Далее заключается договор страхования.

По договору устанавливается депонированная премия. Данные по премии заполняется на вкладке Риски - следует не забывать выбрать Риск (двойной клик по риску - установить галочку):

Клиент оплачивает премию, факт оплаты фиксируется за договором страхования. От указанной премии рассчитывается комиссионное вознаграждение, в том числе комиссионное вознаграждение субагента (при наличии).

Страховую сумму можно явно не указывать, она отображается динамически из бордеро.

Депонированная премия списывается созданием бордеро.

Добавить бордеро можно через кнопку "создать на основании" или из журнала "Страхование" - "Бордеро грузов".

Документ «Бордеро грузов»

• Договор-основание - ссылка
• Номер и Дата документа Бордеро
• Отчетный период (дата от и дата до)
• Остаток депонированной премии
• Фактическая страховая сумма (страховая сумма по всем грузам за отчетный период) – заполняется вручную
• Фактическая страховая премия (фиксируется по данным СК, расчет производится не в УСБ) – заполняется вручную
• Табличная часть " Бордеро по страхованию грузов":

Каждое сформированное Бордеро содержит фактическую премию. Она вычитается из депонированной.

Фактическая премия задается Добавлением грузов в табличную часть.

В бордеро отображается текущий остаток по полису, и отображается остаток после проведения бордеро - прогноз.

Когда депонированная премия заканчивается - формируется задолженность - "Премия к доплате".

При этом предлагается создать Дополнительное соглашение к Договору страхования на сумму превышения депозита:

При нажатии на копку "Да" - создается документ Дополнительное соглашение:

В табличной части документа отражается какая сумма премии закрывается каким Договором (часть может быть покрыта депозитом первоначального договора, а часть дополнительным соглашением)/

После заполнения данных документ Бордеро следует Записать и ПРОВЕСТИ !

Созданные Бордеро и зарегистрированные грузы отражаются в документе Договор страхования в табличной части на закладке Объекты.

В первоначальном договоре отражаются все бордеро:

В доп. соглашения отражаются только те Бордеро и грузы, по которым было создано доп.соглашение:

Рядом с реквизитом Депонированная премия есть кнопка для Обновления формы - "Обновить данные депозита" - она позволяет пересчитать цифры и перезаполнить табличную часть, если требуется получить актуализированную информацию по премии , груза, бордеро. Также форма обновляется при закрытии/открытии формы договора.

В системе реализована интеграция с внешними сервисами распознавания документов, автокод и взаимодействие с порталом B2B (раздел Компания - Интеграция с др. программами - Дополнительные сервисы).

• Система распознавания документов
• Система проверка Автокод
• Взаимодействие с порталом B2B 2.0
• Маркетплейс

Система распознавания документов — Сервис распознавания данных клиентов по документам удостоверяющих личность(паспорт РФ), ускорит обработку персональных данных по сравнению с ручным вводом.

Настройка системы выполняется в разделе Компания - Интеграция с др. программами - Дополнительные сервисы - Система распознавания документов - Настройки

Перейдя в журнал договоров страхования (раздел Страхование), пользователь загружает фотографии документов удостоверяющих личности по кнопке "Распознать документ".

После выбора и загрузки фотографий, открывается предварительная форма с распознанным текстом из документа удостоверяющего личность. Далее выбирается Страховой продукт и проверяются поля с данные из фотографии паспорта.

В зависимости от выбранного Страхового продукта указываем кем будет клиент в договоре страхования. Так например, клиент оформляющий НС может быть Страхователем или Застрахованным.

Для подтверждения нажимаем кнопку "Создать договор" и далее открывается форма договора страхования с заполненными полями, дальнейшее заполнение договора описано в разделе Договор страхования. Оформление.

Автокод — официальный сервис проверки данных автомобилей. С помощью сервиса легко проверить машины, зарегистрированные на территории Российской Федерации. Проверка автомобиля доступна по VIN, госномеру и номеру кузова.

Настройка системы выполняется в разделе Компания - Интеграция с др. программами - Дополнительные сервисы - Система проверки автокод - Настройки.

Данные для авторизации предоставляются самим сервисом Автокод после заключения дополнительного договора.

При создании договора страхования ОСАГО или КАСКО, на вкладке "Объекты" рядом с полем Рег. знак воспользуемся кнопкой поиска для автоматического заполнения реквизитов транспортного средства из сервиса Автокод.

В конфигурации «Учет страхового брокера» реализована возможность ведения учета оформленных договоров созданных на портале B2B 2.0. Загруженные договора фиксируются в списке договоров страхования.

Настройка системы выполняется в разделе Компания - Интеграция с др. программами - Дополнительные сервисы - Использовать обмен с порталом - Список общих настроек подключения к порталу.

Данные для подключения предоставляются страховой компанией.

В нижней части формы подключения к порталу B2B 2.0 заполняются поля с Группами новых контрагентов которые будут загружаться с портала, не обязательны для заполнения.

Так же можно указать чтобы создавались новые территории страхования и агент от имени которого заключен договор страхования.

Время и периодичность загрузки договоров страхования с портала в систему настраивается при переходе по гиперссылке в нижней части формы.

Открывается окно списка регламентных заданий, при нажатии двойным кликом мышки на регламентное задание "Загрузка договоров заключенных на портале B2B" можем менять время и периодичность выполнения.

В конфигурации «Учет страхового брокера» реализована возможность ведения учета оформленных договоров созданных на портале Маркетплейс. Загруженные договора фиксируются в списке договоров страхования.

Настройка системы выполняется в разделе Компания - Интеграция с др. программами - Дополнительные сервисы - Использовать обмен с порталом - Список общих настроек подключения к порталу.

Указываем Адрес и Токен подключения.

Адрес портала следует писать с https:// , пример: https://b2b.marketplace.ads-soft.ru

Токен подключения получаем в настройках агента на портале Маркетплейс

Токен фиксируется в регистре "Данные внешней авторизации"

В нижней части формы подключения к порталу Маркетплейса заполняются поля с Группами новых контрагентов которые будут загружаться с портала, не обязательны для заполнения.

Так же можно указать, чтобы создавались новые территории страхования и агент от имени которого заключен договор страхования.

Время и периодичность загрузки договоров страхования с портала в систему настраивается при переходе по гиперссылке в нижней части формы.

Открывается окно списка регламентных заданий, при нажатии двойным кликом мышки на регламентное задание "Загрузка договоров заключенных на портале B2B" можем менять время и периодичность выполнения.

В прикладном решении автоматизирован процесс взаимоотношения с клиентами. Подготовка продаж и работа с клиентами в программе осуществляются в разделе CRM.

Рассмотрим оформление договора через Лиды (рисунок 1) и дальнейшее оформление заказа клиента (рисунок 2).

Лид (англ. lead) – это человек или организация, проявивший интерес к нашему продукту. Для бизнеса это потенциальный клиент, контакты которого необходимо сохранить для последующей работы менеджера.

Для регистрации лидов в прикладном решении используется справочник Лиды. Справочник доступен по одноименной команде панели навигации раздела CRM.

Справочник Лиды имеет два сценария работы: список и доска канбан.

Работа с лидами по методу канбан заключается в перетаскивании контакта по доске – таким образом изменяются этапы обработки контакта.

Каждому лиду при этом присваивается состояние, например: не обработан, в работе, выслано коммерческое предложение и т. д. Список состояний может быть задан пользователем.

В правой части списка доступны фильтры по состоянию, тегу, источнику привлечения, ответственному и результату (только для варианта отображения «список»). Также здесь отображается контактная информация выбранного лида.

Лиды могут быть введены вручную или загружены списком из внешних файлов формата *.xls, *.mxl, *.csv;
В карточке лида хранится информация о потенциальном клиенте:

• Состояние – этап работы с лидом и комментарий;
• Результат– по итогу работы с лидом пользователь создает покупателя + заказ;
• Страхование – этап работы с лидом и комментарий;
• Представление: наименование в программе, группы и теги для быстрого поиска;
• Контакты для связи: телефон, e-mail и др.;
• Компания: юридическое название, официальные адреса и телефоны;
• Детали, такие как источник привлечения и ответственный.

По результатам работы с лидом менеджер принимает решение, какое действие необходимо выполнить, и нажимает на соответствующую кнопку в панели Результат или Страхование;

Блок Результат:

• перевести в покупателя (кнопка Покупателя);
• перевести в покупателя и создать заказ (кнопка Покупателя + заказ);
• скрыть как некачественного (кнопка Некачественный лид).

Блок Страхование:

• выбрать вид страхования (поле Вид продукта);
• зафиксировать предварительные условия страхования (ссылка Условия страхования);
• перевести в страхователя и создать договор страхования(кнопка Страхователя + Договор страхования);

При нажатии на кнопку Покупателя + заказ, создается новый покупатель и открывается предзаполненная форма документа "Заказ покупателя"

При нажатии на кнопку Страхователя + Договор страхования, создается новый страхователь и открывается предзаполненная форма документа страхования.

Документ Заказ покупателя предназначен для регистрации намерений покупателя приобрести товары, работы, услуги.
Заказ покупателя является основным документом, отражающим процесс ведения сделки с клиентом от первого контакта до отгрузки товара или оказания услуги.

Перечень заказов покупателей содержится в журнале заказов, доступном по гиперссылке панели навигации CRM – Заказы покупателей или Продажи – Заказы покупателей.

Список заказов содержит информацию о выполнении заказа, состоянии заказа, о степени отгрузки и оплаты по заказу.

Информация о выполнении заказа представлена в виде отображения строк заказов:

• зеленый – желаемый срок выполнения не наступил;
• красный – заказ не выполнен в срок;
• серый – заказ закрыт;
• зачеркнутый – заказ отменен.

Состояние отгрузки и оплаты обозначается с помощью круговых пиктограмм. Пиктограмма в первом столбце списка заказов отражает состояние отгрузки по заказу, во втором столбце – состояние оплаты по заказу. Справа в меню настройки можно установить отбор по состоянию отгрузки или оплаты.

В зависимости от формы и цвета пиктограммы имеют следующие значения:

Документ Заказ покупателя содержит информацию о составе заказа и его стоимости. В шапке указывается договор контрагента, в рамках которого оформляется документ. Если договора как такового нет, необходимо ввести фиктивный договор, например Основной договор.

В форме заказа можно указать Состояние, определяющее этап обработки заказа, например: отправлено коммерческое предложение, на рассмотрении. Состав списка состояний определяется выбранным значением в поле Состояние. Поле Покупатель заполняется из данных Лида или вводится вручную.

В табличной части "Товары, услуги" добавляется номенклатура и заполняется предварительное условие страхования, после подтверждения клиента о приобретении страхового полиса пользователь создает договор страхования.