Цифровая трансформация «Спасских ворот»: интеграция с НСИС и внедрение учета по МСФО 17

Описание проекта

О клиенте

Страховая компания «Спасские ворота» работает на российском рынке с 1999 года и предоставляет широкий спектр страховых продуктов: ОСАГО, КАСКО, ипотечное и имущественное страхование, страхование от несчастных случаев. Среди клиентов компании — крупные федеральные организации и международные бренды.

В 2024 году совместно с АДС-Софт компания реализовала два независимых проекта в рамках цифровой трансформации:

• интеграция с Национальной страховой информационной системой (НСИС) / АИС «Страхование»;
• внедрение учета по МСФО 17 на базе модуля АДС-Софт.

Проект 1. Интеграция с НСИС (АИС «Страхование»)

Контекст

С 2023 года Банк России начал активное внедрение требований по подключению страховых организаций к АИС «Страхование» в рамках НСИС. По мере доработки платформы менялись регламенты, состав передаваемых данных и структура взаимодействия, что требовало от страховых компаний и их ИТ-подрядчиков гибкости и быстрой адаптации.

Для «Спасских ворот» задача заключалась в том, чтобы обеспечить корректную, устойчивую и прозрачную передачу сведений в НСИС по договорам ОСАГО, КАСКО и страхованию имущества с учетом всех требований регулятора.

Проект стартовал в феврале 2024 года. Первый регуляторный срок был установлен на 01.04.2024, второй — на 01.10.2024.

Цели проекта

• реализовать обмен данными с АИС «Страхование» в соответствии с регламентами Банка России;
• обеспечить устойчивую работу интеграции в условиях изменяющейся логики НСИС;
• снизить нагрузку на бизнес-пользователей и ИТ-службу за счет автоматизации передачи данных.

Ключевые задачи

• разработать устойчивый канал обмена данными между учетной системой и НСИС;
• поддержать все необходимые сценарии: создание, корректировку, аннулирование и запрос сведений;
• обработать и передавать нестандартные атрибуты (разные периоды риска, место рождения страхователя, характеристики ТС и т.п.);
• реализовать логику маршрутизации и повторной отправки с учетом ошибок и ответов со стороны НСИС.

Особенности реализации

На момент начала работ НСИС находилась в стадии активной разработки, из-за чего менялись и структура сообщений, и требования к составу данных. Команде АДС-Софт пришлось закладывать в решение возможность оперативных изменений.

Вместо классической модели «сначала ТЗ — потом внедрение» был выбран итерационный подход: анализ изменений — быстрая доработка — проверка на стороне заказчика. Это позволило сохранить стабильность бизнес-процессов и при этом уложиться в оба регуляторных срока.

Результаты

• интеграция с НСИС введена в эксплуатацию в установленные регулятором сроки;
• настроен прозрачный и управляемый процесс обмена с АИС «Страхование»;
• архитектура интеграции позволяет учитывать дальнейшие изменения со стороны регулятора без переделки всей системы.

Проект 2. Внедрение учета по МСФО 17

Контекст

МСФО 17 (IFRS 17) — стандарт по учету договоров страхования, обязательный для применения с 01.01.2025. Первоначально планировалось вступление в силу с 01.01.2023, однако срок был перенесен регулятором. Поэтому проект по внедрению решения у «Спасских ворот» велся с учетом утвержденного графика и требований к новому учету.

Ключевая задача заключалась не в «переписывании отчетности», а в построении новой модели страхового учета и проводок по МСФО 17 на базе уже действующих учетных систем.

Цели проекта

• внедрить учет по МСФО 17 без нарушения существующей архитектуры 1С и без остановки текущего учета;
• обеспечить сквозной обмен данными между СКК и модулем МСФО 17;
• выработать совместно с вендором и аудиторами пакет методологических решений, который ляжет в основу новой учетной политики компании.

Выбор решения

В качестве платформы был выбран модуль МСФО 17 от АДС-Софт — коробочное решение, разработанное специально для страховых компаний на базе 1С.

Ключевые факторы выбора:

• решение поставляется с типовой методологией, которая не противоречит требованиям МСФО 17 и полностью совместима с программной реализацией модуля;
• на проект был выделен методолог, который сопровождал внедрение от проработки учетной логики до опытно-промышленной эксплуатации;
• учетена отраслeвая специфика страхового рынка и текущая модель учета у заказчика.

Архитектура решения

• СКК (1С:Страховая компания КОРП) — основная учетная система и источник страхового учета;
• модуль МСФО 17 от АДС-Софт — компонент, принимающий исходные данные страхового учета и формирующий необходимые по стандарту МСФО 17 бухгалтерские проводки.

Архитектура обеспечивает синхронизацию данных между системами в режиме «один к одному», что позволяет избегать повторного появления одних и тех же объектов внутри учетных систем и поддерживать консистентность данных.

Особенности проекта

• проект велся параллельно с формированием рыночной практики по МСФО 17, поэтому методология и техническая часть дорабатывались итерационно;
• решения АДС-Софт адаптировались с учетом предложений и экспертного мнения команды «Спасских ворот» — вклад заказчика в финальную модель учета был сопоставим с вкладом вендора;
• в ходе проекта была усилена система контрольных точек и валидаций между бухгалтерией и ИТ.

Этапы реализации

1. методологическая проработка пакета документов: карта проводок, проект рабочего плана счетов, положение о классификации договоров, правила формирования входящих остатков;
2. реализация обмена данными между СКК и модулем МСФО 17;
3. настройка учетных модулей в соответствии с новой моделью учета;
4. тестирование на приближенной к боевой копии данных;
5. переход в опытно-промышленную эксплуатацию.

Изменения в бизнес-процессах

• усилен контроль за консистентностью данных между СКК и модулем;
• добавлены новые точки валидации на стороне финансов и ИТ — прежде всего по проводкам и синхронизации событий;
• сформирована единая методологическая база для дальнейшего формирования отчетности по МСФО.

Результаты

• подготовлена система учета, соответствующая требованиям МСФО 17 и сроку 01.01.2025;
• обеспечен сквозной процесс формирования корректных проводок на основе страхового учета и актуарной информации;
• создан фундамент для последующей автоматизации отчетности.

Итог

Два независимых проекта — интеграция с НСИС и внедрение учета по МСФО 17 — стали для «Спасских ворот» ключевыми шагами в цифровой трансформации. Они были реализованы в установленные сроки, с учетом регуляторных требований и без негативного влияния на текущие операции.

Успех проектов обеспечили отраслевые решения АДС-Софт, участие экспертов с обеих сторон и гибкий подход к управлению изменениями. Практика показывает, что даже при меняющихся требованиях регулятора страховая компания может выстроить устойчивую ИТ-архитектуру, если методология и разработка идут параллельно и в одном контуре.